eToro – Der Marktführer bei den Social Trading Plattformen

eToro betreibt eine der ersten Social-Trading-Plattformen weltweit und ist bis heute in diesem Bereich führend. Das Unternehmen wurde 2007 von Internet- und Finanzspezialisten sowie professionellen Tradern gegründet. Heute liegt die Zahl seiner User im Social-Trading-Bereich bei ca. 20 Millionen. Nach eigenen Angaben ist eToro die größte Social-Trading-Community der Welt. Der Anbieter hat Kunden in der ganzen Welt, die europäischen Trader werden von der eToro Europe Limited betreut, die ihren Sitz auf Zypern hat. Die Handelsplattform ist in mehr als 20 Sprachen verfügbar, wozu auch deutsch gehört.

eToro unterliegt der Aufsicht der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde, wodurch die Einhaltung europäischer Mindeststandards gewährleistet ist. Trotzdem sind die Rahmenbedingungen dieses Aufsichtsrechts nicht mit denen in Deutschland oder Großbritannien vergleichbar. Die zypriotische Einlagensicherung deckt lediglich 20.000 Euro ab. Dies ist zwar ein Minuspunkt für eToro, allerdings für Einsteiger mit überschaubaren Investitionen kein Ausschlussgrund.

Den Betreibern von eToro ist vor allem wichtig, Einsteigern das Traden nahezubringen und ihnen diesen Markt zugänglich zu machen. Die Plattform ist demzufolge auch sehr einfach aufgebaut und ermöglicht den Erfahrungsaustausch und die Vernetzung der Nutzer untereinander.

Ohne Vorkenntnisse können Anleger mit den angebotenen Finanzinstrumenten handeln, die Trades anderer Nutzer beobachten und diese auf Wunsch kopieren. Herzstück von eToro ist die „hauseigene“ Social-Trading-Plattform „Open Book“, die im Webtrader der Firma untergebracht ist.

Finanzinstrumente

Ursprünglich konnten bei eToro CFDs für Rohstoffe, Aktien, Kryptowährungen und Indizes sowie Devisen gehandelt werden. Mittlerweile können die Aktien und Co. auch physisch gehandelt werden.

Demokonto

Das kostenlose Demokonto kann zeitlich uneingeschränkt genutzt werden. Damit kann der Anleger sämtliche Funktionen ausführen, die auch mit einem Realkonto möglich sind. Zwischen dem Demo- und dem Realkonto ist ein schneller Wechsel mit nur zwei Klicks möglich.

Mithilfe des Demokontos können alle Funktionen von eToro ausprobiert werden und beispielhafte Trades ausgeführt werden.

Einstieg und Funktionen

Die Anleger können sich einfach und schnell bei eToro anmelden. Das ist entweder über Ihren Facebook- bzw. google-Account möglich oder mit Angabe eines Benutzernamens und der E-Mail-Adresse. Beim Eröffnen eines Demokontos sind keine Dokumente notwendig.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 50 Euro. Erforderlich werden Dokumente wie z.B. der Personalausweis bei einer Einzahlung von über 1.000 Euro. Wird über PayPal eingezahlt, ist das Geld sofort verfügbar, ansonsten kann die Transaktion mehrere Tage dauern.

Der Nachweis der Identität wird auch notwendig, wenn ein bestimmtes Handelsvolumen erreicht und eine Auszahlung beantragt wurde. Diese ist ab 100 Dollar möglich und dauert ca. 5 Werktage.

eToro nutzt Marketmaker als Handelsmodell, stellt also die Ankaufs- und Verkaufskurse selbst und handelt als Broker auf eigenes Risiko. Lediglich größere Nettopositionen werden bei Banken abgesichert. Der Handel ist über PC und mit mobilen Endgeräten möglich. Die Plattform bietet für Social Trades eine Kopierfunktion an.

Mit wenigen Klicks kann einzelnen Portfolios gefolgt und in diese investiert werden

Die zur Marktentscheidung herangezogenen Daten werden auf der Social-Trading-Plattform nicht auf „klassische“ Weise berechnet, sondern mithilfe von unzähligen gesammelten Daten.

eToro hat sein Hauptaugenmerk auf die Trading-Einsteiger und deren Weiterbildung in Sachen Börsengeschäfte ausgerichtet. Diese kommen auch ohne Erfahrung auf der benutzerfreundlichen, übersichtlichen und optisch ansprechenden Handelsoberfläche gut zurecht. Hier stehen vor allem Community-Funktionen im Vordergrund und eher wenige Marktinformationen. Aber auch die Charts sind sehr zweckmäßig und bieten einige Funktionen und Indikatoren zur technischen Analyse.

Mit der Option „Folgen“ kann der Nutzer die Aktivitäten der Trader beobachten, die ihn besonders interessieren und über die persönlichen Profile weitere Infos über die jeweiligen Trader abrufen und sogar mit ihnen Kontakt aufnehmen. Der „Copy Trader“ ermöglicht es den Anlegern, automatisch die Trades anderer Nutzer mit nur einem Klick auf das eigene Konto zu kopieren. Dabei kann für jeden kopierten Trade ein bestimmter Geldbetrag investiert werden. Auf diese Weise kann der Nutzer ein Portfolio aus den unterschiedlichen Strategien der verschiedenen Trader bilden. Stellt ein Nutzer seine Trades der Community zur Verfügung, erfolgt dies unentgeltlich.

Die Performance anderer Nutzer kann der Anleger anhand von Kennzahlen analysieren. Gerade von Anfängern wird diese Funktion als äußerst sinnvoll und hilfreich eingeschätzt. Für professionelle Trader, deren Trades auf Algorithmen basieren und die eigene Handelssysteme entwickeln wollen, ist eToro eher weniger geeignet.

Wer Ambitionen zum Top-Trader bzw. „Guru“ hat, bekommt von eToro auch dazu Möglichkeiten. Allerdings ist das Angebot nach oben begrenzt und beinhaltet eine gewisse Abhängigkeit. Doch ein kleiner Zusatzverdienst ist ohne großen Aufwand möglich.

eToro bietet die börsenüblichen Handelszeiten, die Devisenhandelszeiten laufen von Sonntag, 22:05 Uhr bis Freitag, 21:30 Uhr. Der telefonische Kundenservice arbeitet im Allgemeinen schnell, freundlich und professionell. Bei komplizierteren Problemen werden die Anfragen per Mail beantwortet.

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Trader bzw. Gurus

Um ein Top-Trader – bei eToro „Guru“ – zu werden, sind einige Kriterien zu erfüllen:

eine bestimmte Anzahl an Kopierern, die durchschnittlich 100 Dollar in den Guru investiert haben
mindestens zehn neu geöffnete Trades pro Monat
verantwortungsvolles Trading
kein Verlust des Gesamtkapitals

Der Guru erhält ab 10 Kopierer 100 Dollar, danach 1.000 Dollar und darüber 10.000 Dollar – das ist dann aber auch die Höchstgrenze. Allerdings erhalten die Gurus von diesem monatlichen Betrag nur 20 % in Cash. Der Rest muss wieder in den Handel gesteckt werden. Auf diese Weise will eToro sicherstellen, dass die Gurus nicht aus dem Trading aussteigen.

Die Gurus werden mit ihren Renditen angezeigt

Die Gurus führen ihre Trades mit ihrem eigenen Geld durch, die Nutzer können die Trades parallel dazu mit ihrem eigenen Geld kopieren. Der Guru hat dabei die volle Kontrolle über alle Abläufe. Wenn alles gut läuft, schließt er den Handel mit einem Plus ab und erwirtschaftet Gewinn für sich und seine Followers.

Ein Nutzer kann entweder einzelne Trades oder maximal 20 Trader auf einmal kopieren. Bis zu 250 Dollar können in einen Trader investiert werden, von da an sind 20 % je Trader möglich.

Kommunikation

Zu den herausragenden Angeboten von eToro gehören die umfangreichen Kommunikationsmöglichkeiten zwischen den Nutzern und mit den Tradern. Beispielsweise gibt es einen Live-Diskussionsfeed, an dem sich jeder beteiligen und sich zu Fragen rund um den Handel mit den unterschiedlichen Trading-Produkten austauschen kann. Hierbei geht es um Themen wie die Gründe für eine Strategieänderung oder die Entscheidung eines Traders für ein anderes Trading-Produkt. Die Gespräche zwischen Nutzern und Tradern laufen transparent ab und bieten allen Beteiligten die Möglichkeit, das Marktgeschehen praxisnah zu verfolgen und besser zu verstehen.

Das „Social“ wird bei eToro großgeschrieben und es entsteht bei vielen Mitgliedern ein echtes Community-Gefühl. Jeder Nutzer ist mit Bild und kurzer Beschreibung vertreten. Im Profil können zudem die Strategie und die gehandelten Produkte vermerkt werden. Zudem gibt es eine Pinnwand, an der Nutzer Nachrichten hinterlassen und Aktionen kommentieren und liken können. Jeder erhält die neusten Infos über die Gurus, denen gefolgt wird bzw. die kopiert werden.

Kosten und Gebühren

Für die Eröffnung und Unterhaltung des Handelskontos entstehen keine Kosten. eToro erhebt – außer Gebühren over Weekend – keine sonstigen Gebühren. Ein Spread zwischen Einkaufs- und Verkaufskurs ist gegeben. Zudem berechnet eToro bei einer Auszahlung eine Gebühr von 5 USD.

Risikomanagement

Stop-Loss- und Gewinnbegrenzungen kann der Nutzer jederzeit kostenlos setzen. Dabei kann der Stop Loss nicht niedriger sein, als der jeweilige Kontostand zulässt. Auf diese Weise kann es nicht zu einer Verschuldung kommen.

Zu allen Portfolios und Gurus gibt es Statistiken der Performance

Erfahrungen mit eToro

Unterschiedliche Menschen machen mit eToro unterschiedliche Erfahrungen. Denn die persönliche Wahrnehmung hängt vor allem von der Erwartungshaltung und der Tradingerfahrung des Einzelnen ab. Als Trading-Plattform richtet sich eToro eher an Einsteiger und Fortgeschrittene im Bereich Social Trading. Experten, die bereits über ein tiefgehendes Fachwissen im Bereich der Finanzmärkte verfügen, werden aufgrund des limitierten Funktionsumfangs eher zu anderen Trading-Anbietern tendieren.

Die folgenden Ausführungen beziehen sich daher vorwiegend auf die eToro-Erfahrungen bei Einsteigern, denen vor allem die spielerische Herangehensweise ans Thema Trading bei eToro den Einstieg erleichtert.

Account-Erstellung und erste Schritte

Die Eröffnung eines Accounts ist simpel gestaltet und ermöglicht schon nach kurzer Zeit den Einstieg ins Trading. Mit dem Account lassen sich gleichzeitig Spielgeldhandel und echte Investitionen ausführen. Zwischen den jeweiligen Modi kann dabei bequem gewechselt werden. Sowohl das Demokonto als auch das Echtgeldkonto sind komplett kostenlos, da eToro sich allein über den Spread, eine geringe Differenz zwischen angebotenem und „echtem“ Kurs, finanziert. Ein Pluspunkt ist, dass das Demokonto bei eToro zeitlich unbegrenzt zur Verfügung steht und es so zulässt die Plattform auf Herz und Nieren zu testen, bevor mit echtem Geld gehandelt wird. Auch können dadurch Popular Investors, deren Trades man kopieren möchte, zunächst im Demomodus beobachtet werden, wodurch wichtige Erkenntnisse über das tatsächliche Tradingverhalten und die Strategie eines Investors erlangt werden können.

Der Webtrader

Die Trading-Plattform an sich zeichnet sich vor allem durch ihre intuitive Bedienbarkeit aus. Sämtliche Funktionen des Webtraders sind übersichtlich gestaltet, was vor allem Anfängern den Einstieg erleichtern dürfte. Der Funktionsumfang ist entsprechend der Zielgruppe eher begrenzt, was ein klarer Nachteil für erfahrene Trader ist, die nach der Tiefe einer professionellen Trading-Plattform suchen. Ein Pluspunkt ist hingegen die transparente Übersicht von offenen Positionen, investiertem Kapital und Equity, die zu jeder Zeit einen genauen Überblick über Ihr Money Management und die Veränderungen Ihrer kopierten oder eigenen Trades gibt.

Selbst Kryptowährungen, Rohstoffe, Indizes und Devisen können problemlos gehandelt werden.

Das eToro OpenBook

Im eToro OpenBook findet sich gewissermaßen das Herzstück der Social-Trading-Plattform und es ist vor einigen Jahren mit dem Webtrader verschmolzen, sodass Informationen und Investitionsmöglichkeiten passend zusammengefügt sind. Im OpenBook können Sie mit verschiedenen Filtern Investoren suchen und nach Risiko, Gewinn, Aktivität und vielen weiteren Aspekten Investoren aussortieren und ordnen. Der Einstieg fällt dabei nicht ganz leicht und etwas Zeit zur Einarbeitung sollte unbedingt investiert werden, um die Funktionen der Suche optimal nutzen zu können. Zu jedem Trader können Sie verschiedene Statistiken abrufen, die vor allem die Performance über die vergangenen Monate und Jahre abbilden, aber auch Aufschluss über Risiko und gehandelte Märkte geben. Vor der Entscheidung für oder gegen einen Investor sollten diese Möglichkeiten unbedingt genutzt werden.

Haben Sie sich für einen Investor entschieden, können Sie mit der Funktion „Folgen“ zunächst dessen weiteren Werdegang mitverfolgen. Mit einem Klick auf „Kopieren“ hingegen können Sie bequem den gewünschten Betrag Ihres Kontos diesem Investor zuweisen und einen sogenannten Copy-Stop-Loss setzen, der Ihr Risiko beim Kopieren eines Traders begrenzt.

Das OpenBook bietet natürlich auch die Möglichkeit des Austauschs mit anderen Investoren. Gerade sehr erfolgreiche Top-Trader bieten regelmäßig Einblick in Ihre Strategien und Trading-Entscheidungen und pflegen den direkten Kontakt mit ihren Followern. Die umfangreiche Kommunikation ist ein klarer Vorteil von eToro gegenüber manch anderem Anbieter.

Die erste Einzahlung

Die Möglichkeiten zur Einzahlung bei eToro sind umfangreich und sollten jeden Nutzer zufriedenstellen. Neben klassischen Einzahlungsmethoden wie Überweisung oder Kreditkarte stehen Kunden auch die Einzahlung per Paypal, MoneyBookers, Klarna und Sofortüberweisung zur Verfügung. Leider fehlt die Einzahlungsmöglichkeit mit Kryptowährungen aber irgendwann wird eToro diese sicher auch integrieren. Die Mindesteinzahlung beträgt aktuell für Neukunden $200. Je nach Einzahlungsmethode erfolgt die Gutschrift auf Ihrem Trading-Konto sofort oder mit Zeitverzögerung. Für Kunden, die direkt in den Handel einsteigen wollen, empfiehlt sich eine Einzahlung per Sofortüberweisung, Paypal oder Kreditkarte.

Auszahlung bei eToro

Nach Hinterlegung der erforderlichen Dokumente zur Verifikation Ihres Kontos, kann eine Auszahlung ohne Probleme vorgenommen werden, sofern diese Minimum 30 USD beträgt. Beachtet werden sollte allerdings, dass für die Auszahlung Gebühren von 5 USD erhoben werden. Dies ist sicher einer der großen Nachteile der Plattform.

Fazit zu eToro

Wer als Einsteiger im Bereich Social Trading erste Schritte wagen möchte und nach einem Anbieter mit umfassenden Kommunikationsmöglichkeiten zwischen Tradern und Followern sucht, wird bei eToro fündig. Profis und ambitionierte Fortgeschrittene, die im Laufe der Zeit vor allem eigene Trades ausführen wollen, sollten sich eher nach einem anderen Anbieter umsehen. Hier können wir beispielsweise ZuluTrade empfehlen.

Abschließend eine Auflistung verschiedener Vor- und Nachteile, die uns beim Test der Plattform aufgefallen sind:

Vorteile: